Финансовый мониторинг в Украине. Надлежащая проверка финансовой операции

Финансовый мониторинг в Украине. Надлежащая проверка финансовой операции
Семинар "Финансовый мониторинг в Украине" - https://kievbusinesscentre.com.ua/education/training-seminars/3406/index.php
Банковский финмониторинг в Украине регулируется Законом о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма и распространения оружия массового поражения, а также Положением о порядке осуществления банками финансового мониторинга операций клиентов (постановление НБУ №65).
Субъект первичного финансового мониторинга вправе осуществлять упрощенные меры надлежащей проверки относительно клиентов, риск деловых отношений с которыми является низким.
Субъект первичного финансового мониторинга обязан осуществлять усиленные меры надлежащей проверки относительно клиентов, риск деловых отношений с которыми является высоким.
Субъект первичного финансового мониторинга обязан, насколько это возможно, проводить анализ и изучение оснований и целей финансовых операций, которые отвечают хотя бы одному из таких признаков:
являются сложными финансовыми операциями
являются необычно крупными финансовыми операциями
проведены необычным способом
не имеют очевидной экономической или законной цели.

Примерный перечень возможных усиленных мер надлежащей проверки:
• Установление лиц, у которых есть прямое или косвенное решающее влияние на деятельность юридического лица
• Получение дополнительной информации по клиенту в открытых источниках
• Выяснение причин и обстоятельств использования клиентом сложной структуры собственности и/или регистрации в определенном государстве (юрисдикции)
• Выяснение источников состояния (богатств) или источников средств, связанных с операциями клиента или его конечного бенефициарного собственника (КБС)
• Увеличение частоты действий банка по актуализации данных относительно клиента
• Проверка наличия у клиента обязательных разрешений, лицензий
• Получения более детальной информации о цели и характере установления деловых отношений с банком, в частности, если клиент является нерезидентом
• Поиск информации в открытых источниках о наличии уголовных производств по клиенту, его представителям, КБС
• Увеличение количества проверок финансовых операций клиента
• Выяснение наличия у клиента юридических и экономических связей с другими клиентами банка (общий руководитель, представитель, КБС и др.) и их роли в такой группе
• Выезд работника банка к клиенту для выяснения, насколько заявленная информация о видах деятельности соответствует реальной ситуации
• Установление ограничений/лимитов на получение клиентом определенных услуг банка
• Обязательное получение подтверждающей информации/документов по отдельным финансовым операциям до их проведения клиентом
• Получение разрешения руководителя банка на обслуживание клиента
• Получение дополнительного разрешения уполномоченного лица или руководителя банка на проведение отдельных финансовых операций

#Финмониторинг
#СеминарыКиев